Code de la mutualité

Article L223-20

Créé le 22 avril 2001 · En vigueur depuis le 1 janvier 2016

Ce texte est une simplification générée par une IA.
Il n'a pas de valeur légale et peut contenir des erreurs.

Délais et modalités de versement pour les valeurs de rachat ou transfert

Résumé. Un article du Code de la mutualité explique comment les mutuelles doivent gérer les valeurs de rachat ou de transfert des contrats d'assurance, et dans quels délais elles doivent verser ces sommes.

Le bulletin d'adhésion ou le contrat précise les modalités de calcul de la valeur de rachat ou de la valeur de transfert et, le cas échéant, de la valeur de réduction. Pour le calcul de la valeur de réduction, il ne peut être prévu d'imputer sur la provision mathématique déterminée sur la base des paramètres prévus dans les conditions tarifaires du contrat une indemnité de réduction.

Dans la limite de la valeur de rachat, la mutuelle ou l'union peut consentir des avances au membre participant.

En cas de demande de rachat du contrat par un membre participant, la mutuelle ou l'union lui verse la valeur de rachat du contrat dans un délai qui ne peut excéder deux mois.

En cas de demande de transfert du contrat par un membre participant, la mutuelle ou l'union verse à l'organisme d'assurance gestionnaire du plan d'accueil la valeur de transfert du plan d'épargne retraite populaire dans un délai et selon des modalités fixées par décret.

Au-delà des délais mentionnés aux deux alinéas précédents, les sommes non versées produisent de plein droit intérêt au taux légal majoré de moitié durant deux mois, puis, à l'expiration de ce délai de deux mois, au double du taux légal.

Historique des versions

En vigueur depuis le vendredi 1 janvier 2016

Modifié parORDONNANCE n°2015-378 du 2 avril 2015art. 16

En résumé. Le texte précise désormais que, pour calculer l’indemnité de réduction, il faut se référer à la provision mathématique déterminée selon les paramètres fixés dans les conditions tarifaires du contrat.

En vigueur du dimanche 1 février 2009 au jeudi 31 décembre 2015

Modifié parOrdonnance n°2009-106 du 30 janvier 2009art. 5

En résumé. L’article a été réorganisé pour distinguer clairement les règles applicables aux rachats et aux transferts : le versement en cas de retrait est désormais décrit séparément et se réfère à « la valeur du contrat » plutôt qu’à une garantie ; le transfert est détaillé dans son propre paragraphe sans mention « d’origine », tandis que les pénalités d’intérêt restent inchangées.

En vigueur du vendredi 19 décembre 2008 au samedi 31 janvier 2009

Modifié parLoi n°2007-1775 du 17 décembre 2007art. 2

En résumé. La loi simplifie les règles du calcul des valeurs rachat/transfert en se référant uniquement au bulletin/contrat et interdit d’imputer une indemnité sur la provision mathématique pour réduire ces valeurs.

En vigueur du jeudi 9 novembre 2006 au jeudi 18 décembre 2008

En résumé. La nouvelle version met à jour le texte juridique en remplaçant l’ancien article par un nouveau référentiel, limite les avances aux seules valeurs de rachat et précise que le versement des valeurs transférées doit être effectué auprès du gestionnaire du plan initial.

En vigueur du jeudi 22 avril 2004 au mercredi 8 novembre 2006

En résumé. Le texte a été mis à jour pour remplacer la référence au 'plan d'épargne individuelle pour la retraite' par le 'plan d'épargne retraite populaire'.

En vigueur du jeudi 1 janvier 2004 au mercredi 21 avril 2004

En résumé. La nouvelle version précise que les modalités de calcul incluent désormais la 'valeur de transfert' pour les opérations relevant de l'article 108, et étend la possibilité d'avances aux membres participants dans la limite de cette valeur. Elle ajoute également le versement possible du 'plan d'épargne individuelle pour la retraite' dans le délai de deux mois.

En vigueur du dimanche 22 avril 2001 au mercredi 31 décembre 2003