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Chapitre Ier

Exigences en ce qui concerne les contrats de capitalisation et certains contrats d'assurance vie

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Article A522-2

Article A522-2

Code des assurances

Article Annexe art. A522-1

Article Annexe art. A522-1

Ce texte est une simplification générée par une IA.
Il n'a pas de valeur légale et peut contenir des erreurs.

Exigences d'information sur les contrats de capitalisation et certains contrats d'assurance vie

Résumé Les distributeurs doivent donner des détails sur les risques et les coûts des contrats de capitalisation et certains contrats d'assurance vie.

ANNEXE À L'ARTICLE A. 522-1 DU CODE DES ASSURANCES

| Code ISIN | Libellé | Société

de gestion| Indicateur

de risque

de l'unité

de compte (SRI) : 1 (faible)

à 7 (élevé)| Performance brute

de l'unité de compte (A)| Frais de gestion

de l'unité de compte (B)

dont frais rétrocédés

(taux de rétrocessions

de commissions)| Performance nette

de l'unité de compte (A-B)| Frais

de gestion

du contrat

(C)| Frais totaux (B+C)

dont frais rétrocédés

(taux de rétrocessions

de commissions)| Performance finale (A-B-C)| | | | |--------------------------------|--------------|-------------------------------|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|-------------------------------------------------------|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|---------------------------------------------------------|--------------------------------------------------------------------|--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|---------------------------|---------------|---------------------------|-----------------------------------------------------------------------------| | | | | | Annuelle

(N-1) | Moyenne annualisée

sur 5 ans

(N-1 / N-5) | | Annuelle

(N-1) | Moyenne

annualisée

sur 5 ans

(N-1 / N-5) | | | Annuelle

(N-1)| Moyenne

annualisée

sur 5 ans

(N-1 / N-5)| | | Fonds actions| | | | | | | | | | | | | FRXX | XXX | XXXX | 6 | 5% | 4,5% | 1,5% (dont 1%) | 3,5% | 3% | 1% | 2,5% (dont 1%)| 2,5% | 2% | | Fonds obligations | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | Fonds mixtes | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | Fonds immobiliers | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | Fonds spéculatifs | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | Fonds de capital investissement| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | Fonds monétaires | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | Autres | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |

3 versions

Historique des versions

Version 3

Ce texte est une simplification générée par une IA.
Il n'a pas de valeur légale et peut contenir des erreurs.

Ajout d’un tableau détaillé avec indicateurs annuels et moyenne sur cinq ans

Résumé des changements La nouvelle annexe remplace le tableau simplifié par un format détaillé qui sépare performances brutes/nettes et frais unitaires tout en ajoutant des colonnes pour les valeurs annuelles ainsi que les moyennes sur cinq ans.

ANNEXE À L'ARTICLE A. 522-1 DU CODE DES ASSURANCES

Code ISIN

Libellé

Société de gestion

Indicateur de risque de l'unité de compte (SRI) : 1 (faible) à 7 (élevé)

Performance brute

de l'unité de compte (A)

Frais de gestion de l'unité de compte (B) dont frais rétrocédés (taux de rétrocessions de commissions)

Performance nette de l'unité de compte (A-B)

Frais de gestion du contrat (C)

Frais totaux (B + C) dont frais rétrocédés (taux de rétrocessions de commissions)

Performance finale (A-B-C)

Annuelle

(N-1)

Moyenne annualisée

sur 5 ans

(N-1 / N-5)

Annuelle

(N-1)

Moyenne

annualisée

sur 5 ans

(N-1 / N-5)

Annuelle

(N-1)

Moyenne

annualisée

sur 5 ans

(N-1 / N-5)

Fonds actions

FRXX

XXX

XXXX

6

5% 4,5%

1,5% (dont 1 %)

3,5% 3%

1%

2,5 % (dont 1 %)

2,5% 2%

Fonds obligations

Fonds mixtes

Fonds immobiliers

Fonds spéculatifs

Fonds de capital investissement

Fonds monétaires

Autres

Version 2

Ce texte est une simplification générée par une IA.
Il n'a pas de valeur légale et peut contenir des erreurs.

Ajout d’un indicateur SRI et réorganisation des colonnes sur la performance et les frais

Résumé des changements L’annexe a été remaniée : un indicateur SRI est ajouté pour évaluer le risque des unités ; la colonne « Performance brute » devient simplement « Performance », tandis que les frais sont détaillés en deux parties avec intégration des frais rétrocédés dans leurs totaux.

En vigueur à partir du samedi 1 juillet 2023

ANNEXE À L'ARTICLE A. 522-1 DU CODE DES ASSURANCES

Code ISIN

Libellé

Société de gestion

Indicateur de risque de l'unité de compte (SRI) : 1 (faible) à 7 (élevé)

Performance de l'unité de compte (A)

Frais de gestion de l'unité de compte (B) dont frais rétrocédés (taux de rétrocessions de commissions)

Performance nette de l'unité de compte (A-B)

Frais de gestion du contrat (C)

Frais totaux (B + C) dont frais rétrocédés (taux de rétrocessions de commissions)

Performance finale (A-B-C)

Fonds actions

FRXX

XXX

XXXX

6

5 %

1,5 % (dont 1 %)

3,5 %

1 %

2,5 % (dont 1 %)

2,5 %

Fonds obligations

Fonds mixtes

Fonds immobiliers

Fonds spéculatifs

Fonds de capital investissement

Fonds monétaires

Autres

Version 1

Version initiale

Résumé des changements Version initiale de l'article.

En vigueur à partir du vendredi 1 juillet 2022

ANNEXE À L'ARTICLE A. 522-1 DU CODE DES ASSURANCES

Code ISIN

Libellé

Société de gestion

Performance brute de l'actif N-1

(A)

Frais de

gestion

de l'actif

(B)

Performance nette de l'unité de compte

(A-B)

Frais de

gestion du contrat

(C)

Frais totaux

(B + C)

Performance

finale

(A-B-C)

Taux de

rétrocessions

de commissions

FRXX

XXX

XXXX

5 %

1,5 %

3,5 %

1 %

2,5 %

2,5